银行和现金账户
每个账户使用各自的币种和 IBAN，关联到科目表中对应的科目，另有备用金账户。
功能说明
银行与对账
对账单导入
粘贴表格或上传 CSV、Excel 或 OFX。借贷分列或单列带正负号的金额——两种都能识别，沙特银行使用旧编码的文件也能检测并读取。
匹配规则
规则只需编写一次：要匹配的文本、要记入的科目和增值税处理方式。之后来自同一银行的行会自动分类。
与现有凭证匹配
与已过账收款单或付款单对应的对账单行会与之关联；没有凭证的行会自动生成凭证，并单独拆分增值税。
账户间转账
账户对账户，单一币种或两种币种，一张凭证完成。
差额归零的银行对账
对账单余额与账簿余额对比，列出尚未出现在对账单上的每笔变动；只要还剩一哈拉拉，就无法完成对账。
产品内部界面
Basmtak Books 的真实界面，使用示例数据。
运作流程
与银行打交道的一个月
规则处理之后，通常只剩几行需要您处理。
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导入对账单
从银行网站粘贴，或以文件导入。
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应用规则
符合规则的会被分类；与凭证匹配的会与之关联。
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审核剩余项目
直接从该行生成凭证，或将其关联到现有凭证。
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检查差额
界面会告诉您还剩多少以及该从哪里查找。
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完成对账
差额为零时完成，并记录日期和操作人姓名。
目前的局限
我们会写明尚未构建的内容，免得您在订阅后才发现。
- 目前没有直连银行数据（开放银行）；对账单通过粘贴或文件导入。
- 可读取的格式：CSV、TSV、Excel 和 OFX。暂不支持 MT940 和 camt.053。
常见问题
银行与对账
我的银行将对账单导出为 Excel——能读取吗？
可以。直接上传原文件；表格会被读取，并识别日期、摘要和金额列。如果格式不同，只需在粘贴界面映射一次列。
如果对账单行没有凭证怎么办？
直接从该行生成凭证：对方科目和增值税，过账并匹配。如果该笔变动每月重复，就为它编写一条规则。
银行对账能在有差额的情况下完成吗？
不能。差额会一直显示在屏幕上直到归零，同时列出已入账但尚未出现在对账单上的变动。正是这一点让对账成为证据，而不只是走过场。